乐考网小编为大家分享了“银行从业中级法律法规辅导资料：银行业相关职务犯罪”本文主要提供知识点供大家备考学习，后续小编会更新更多精华考点敬请期待!
一、银行业相关职务犯罪考点内容
(一)职务侵占罪
非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
客观方面表现为，行为人利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
本罪主体为特殊主体，即非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员才能构成，在这些单位工作的国家工作人员不能成为本罪的主体。
(二)挪用资金罪
非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。
客观方面表现为利用职务上的便利，擅自挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用的行为。
本罪主体与职务侵占罪主体一样，为特殊主体，即非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
(三)非国家工作人员受贿罪
非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。
客观方面表现为利用职务上的便利，索取或者收受贿赂的行为，或在经济往来中，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的行为。
本罪主体为特殊主体，只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
(四)签订、履行合同失职被骗罪
侵犯客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。
客观方面表现为在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失。
本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。
主观方面是过失。
二、银行业相关职务犯罪考点试题
1.(多选)下列关于职务侵占罪和贪污罪的区别说法正确的有()。
A.犯罪主观方面不同。职务侵占罪要求以非法占有为目的，而贪污罪没有这样的要求
B.犯罪主体不同。职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员.而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员
C.刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为 5 年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处无期徒刑
D.犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产
E.刑罚处罚幅度不同.职务侵占罪的刑罚最高为 5 年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑
【答案】BDE。解析：职务侵占罪和贪污罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别体现在犯罪主体不同.犯罪对象不同和刑罚处罚程度不同三个方面。
2.(单选)下列不属于挪用资金的行为的是()。
A.超期未还型
B.营利活动型
C.非法活动型
D.合法活动型
【答案】D。解析：挪用资金的行为可以分为“超期未还型”“营利活动型”和“非法活动型”。
3.(单选)非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受()以上者。
A.5000 元
B.1 万元
C.5 万元
D.10 万元
【答案】A。解析：非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受五千元以上者。
4.(判断)签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。()
A.正确
B.错误
【答案】A。解析：签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中.行为人只需参与其中一个过程即可。
5.(判断)签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。()
A.正确
B.错误
【答案】B。解析：签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为过失。
6.(单选)下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是()。
A.某银行吸收客户资金不入账.直接用于发放贷款
B.负债银行经批准吸收社会公众存款
C.批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益
D.使用假证明获取银行借贷资金.造成银行重大损失
【答案】B。解析：选项 A 属于《刑法》中的吸收资金不入账罪;选项 C 属于《刑法》中的窃取、收买、非法提供信用卡信息罪;选项 D 属于金融诈骗罪，触犯了《刑法》，应承担刑事责任。
7.(多选)主观方面一定是故意的金融犯罪有()。
A.集资诈骗罪
B.违规出具金融票证罪
C.对违法票据承兑、付款、保证罪
D.洗钱罪
E.贷款诈骗罪
【答案】ABDE。解析：金融诈骗罪的主观方面一定为故意，所以 A 和 E 选项正确;B 选项和D 选项主观方面也要求为故意：对违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。所以本题的正确选项为 ABDE。
8.(单选)个人不构成犯罪主体的金融犯罪是()。
A.非法吸收公众存款罪
B.背信运用受托财产罪
C.违法发放贷款罪
D.信用证诈骗罪
【答案】B。解析：背信运用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。
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