乐考网小编为大家分享了“银行从业中级法律法规辅导资料：合规监管和以风险为本的监管”本文主要提供知识点供大家备考学习，后续小编会更新更多精华考点敬请期待!
一、合规监管和以风险为本的监管考点讲义
学习目的：了解我国银行业监管模式的发展历程、风险为本监管制度的产生背景，掌握合规监管与风险监管的关系，风险为本监管的概念、流程、具体步骤。
内容概要：本专题简要介绍了我国和美国银行业监管理念和方式的演变，表明风险为本的监管已经越来越成为国际银行业监管领域的发展方向，但合规监管与风险监管相结合仍然是当前我国银行业监管的现实选择。风险为本监管作为当前国际银行业监管发展的最高阶段，应成为我国银行业监管的发展方向。本专题从风险为本监管的概念和作用出发，重点介绍了风险为本监管的流程和六个具体步骤。
学习要求：学员应了解商业银行基本业务，并对银行监管有一定的认识。
学习重点：学员应当一般了解我国银行业监管的演变过程，重点掌握合规监管与风险监管的关系，重点理解风险为本监管的流程和具体步骤。
世界各国及地区的银行监管并没有一个统一的模式。为了给各国及地区的银行监管工作提供统一的监管原则和良好的监管方法，巴塞尔银行监管委员会在总结各国监管实践经验的基础上，于1997年9月发布了《有效银行监管核心原则》(以下简称《核心原则》)。《核心原则》共25项内容，每一部分都贯穿着风险监管的主线，为各国建立有效的银行监管体系提供了指导和借鉴。目前，已有60多个国家加入了“金融部门稳定性评估计划”(FSAP),40多个国家在该计划之下进行了《核心原则》自我评估。可以说，世界各国在借鉴《核心原则》的问题上高度一致，风险监管已成为国际银行业监管的共识和发展方向。
二、合规监管和以风险为本的监管考点试题
3.(单选)()是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为.维护银行业内部秩序。
A.风险监管
B.行业自律
C.市场约束
D.合规监管
4.(判断)在合规监管方式下，监管部门主要做两项工作：一是制定规定，二是检查规定的执行情况。()
A.正确
B.错误
5.(判断)风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估.并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。()
A.正确
B.错误
6.(单选)()，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变。有更强的风险监测、识别和化解能力。在监管成本不升高的情况下能取得更好效果.因此是更有效的监管。
A.风险监管
B.行业自律
C.市场约束
D.合规监管
7.(判断)风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险，识别风险是各个环节的基础。开放条件下银行风险来源主要有经济周期、期限错配、对客户的经济及还款能力评估失误、市场环境变化、网络技术发展等。()
A.正确
B.错误
参考答案及解析
3.【答案】D。解析：本题主要考查了合规监管的概念。合规监管以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。
4.【答案】A。
5.【答案】A。
6.【答案】A。
7.【答案】A。
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